随着我国金融服务市场的兴起，理财规划师逐渐成为时髦的新职业。近年来，银行、保险公司、证券公司等金融机构频频出击个人理财领域，个人理财业务呈现出一片勃勃生机，理财规划师这一职业渐成气候，已 成为人们关注的焦点。所谓 " 理财规划师 " ，即是利用自己的专业理财知识为个人提供理财规划服务的金融业专业人员。从事理财规划的专业人士散见于保险、银行、证券等金融行业。
职业定义
个人理财就是通过制定财务计划对个人财务资源的适当管理，并通过不断调整计划实现人生目标，以达到财务自由和财务尊严的最高境界。但如今理财手段多种多样，理财创新工具层出不穷，而不同生命阶段的人对金融工具的需求又各不相同，从现金流管理到保险规划，从投资规划到税收筹划，从退休规划到不动产规划，理财规划变得日益复杂，专业性极强。
报考条件
三级（助理）理财规划师 (具备以下条件之一)
（1）连续从事本职业工作6年以上。
（2）具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。
（3）具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。
（4）具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。（5）具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业三级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
二级理财规划师 (具备以下条件之一)
（1）连续从事本职业工作13年以上。
（2）取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。
（3）取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
（4）取得本专业或相关专业大学本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上。
（5）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。
（6）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
（7）取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。
一级为高级理财规划师 (具备以下条件之一)
（1）连续从事本职业工作19年以上。
（2）取得本职业二级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。
（3）取得本职业二级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业一级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
本标准中相关专业是指：经济学、管理学、法学。
主要课程
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主要课程 |
理财规划基础、财务和会计基础、宏观经济分析、金融基础、税收基础、法律基础、理财计算基础、工作流程和工作要求 |
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.操作技能 |
现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理和保险规划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。 |